Украинские банки вводят лимиты на денежные переводы

Крупнейшие украинские банки подписали меморандум, направленный на улучшение прозрачности работы рынка банковских платежных услуг. Согласно новому документу, устанавливается лимит на переводы.

Детали

Согласно условиям меморандума, банки установили ограничения на исходящие переводы, если клиент не предоставил подтверждение источников доходов. Для клиентов с высоким риском лимит на переводы составит до 50 тысяч гривен в месяц. Для клиентов со средним и низким риском лимиты будут такими:

• с 1 февраля 2025 года - до 150 тысяч гривен в месяц;
• с 1 июня 2025 года - до 100 тысяч гривен в месяц.

Ограничения не будут касаться клиентов, которые могут подтвердить свои доходы, включая тех, кто получает зарплату, а также волонтеров.

• Принцип "воюй или работай": Шмыгаль объяснил необходимость 20 тыс. грн зарплаты для бронирования

Документ, в частности подписали Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, Универсал Банк, а также две банковские ассоциации: Независимая ассоциация банков Украины и Ассоциация украинских банков.

Подписанты меморандума просят в сотрудничестве с Нацбанком создать централизованный реестр сомнительных клиентов ("дропов") и предоставить участникам доступ к официальной информации с помощью онлайн-сервиса "Дія" о доходе клиента, судебных делах и т.д.

Глава НБУ Андрей Пышный во время подписания выразил надежду, что к меморандуму присоединятся другие банки, а также небанковские участники рынка платежных услуг, тогда как глава АУБ Андрей Дубас предположил, что подавляющее большинство, а возможно, и весь 61 банк подпишут документ.

НБУ отмечал, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, которые не превышают указанную сумму. По мнению центробанка, введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов "дропов", которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики.

В Национальном банке Украины сообщают, что безналичные расчеты с платежными картами, как и раньше, остаются самыми популярными среди украинцев. Это подтверждает обновленная статистика по использованию платежных карт, эмитированных банками Украины, за девять месяцев 2024 года.