Какие переводы проверяют банки и как пройти финмониторинг: ответ адвоката
Украинский адвокат объяснил процедуру прохождения проверки, если банк запросит подтверждение законности денежных операций
Адвокат расскзал, какие переводы проверяют банки / Фото: Flikr / НБУ
Адвокат Роман Симутин объяснил, какие переводы проверяют банки. Он также рассказал больше про прохождение процедуры финансового мониторинга.
Детали
Некоторым украинцам уже пришлось столкнуться с подобными запросами от банковских учреждений, которые хотят убедиться в законном источнике денежных средств на счете.
Кто-то прошел проверку без трудностей, но есть и такие клиенты, которым банк заблокировал счет.
Почему и при каких условиях банки просят от клиентов подтверждения доходов и как пройти финмониторинг — разбираем, как всегда, коротко и по существу
Адвокат утверждает, что интерес у банков к счету клиента может возникнуть при превышении месячного лимита переводов. Он составляет 400 тысяч гривен.
Переводами до 30 тысяч гривен в месяц оборота на карте банки не станут интересоваться, добавил он.
Проверка может наступить в четырех случаях:
- При поступлении от отправителя средств жалобы в банк;
- При снятии со счета более 50% имеющихся на нем средств;
- Увеличение оборота по карте вдвое;
- Слишком большое количество переводов.
После проверки банк может принять от клиента информацию, а затем продолжить сотрудничество. В другом случае, работа будет приостановлена и данные передадут в Госфинмониторинг.
В то же время последний принимает все заявления, а таких может быть до миллиона, но реагирует только на самые важные из них, которые примерно составляют 10% от всех
Как пройти финансовый мониторинг
Для этого банк должен получить от владельца счета подтверждение законности своей деятельности, а также сведения об уплате налогов или освобождении от их уплаты.
К примеру, это могут быть:
- Справка с места работы о доходах;
- Таможенная декларация;
- Документальное подтверждение денежных компенсаций;
- Копии документов, подтверждающих получение наследства.
Адвокат рекомендовал не временить с прохождением мониторинга и не игнорировать уведомления от банка.
Своевременно контактируйте с банком, предоставляя необходимую информацию о ваших платежах
Ранее мы узнали, какую информацию о банковской карте нельзя передавать, чтобы не потерять деньги из-за мошенников.
Не пропустите интересное!
Подписывайтесь на наши каналы и читайте новости в удобном формате!
