Українські банки вводять ліміти на грошові перекази

Найбільші українські банки підписали меморандум, спрямований на поліпшення прозорості роботи ринку банківських платіжних послуг. Згідно з новим документом, встановлюється ліміт на перекази.

Деталі

Згідно з умовами меморандуму, банки встановили обмеження на вихідні перекази, якщо клієнт не надав підтвердження джерел доходів. Для клієнтів з високим ризиком ліміт на перекази становитиме до 50 тисяч гривень на місяць. Для клієнтів із середнім і низьким ризиком ліміти будуть такими:

• з 1 лютого 2025 року - до 150 тисяч гривень на місяць;
• з 1 червня 2025 року - до 100 тисяч гривень на місяць.

Обмеження не стосуватимуться клієнтів, які можуть підтвердити свої доходи, включно з тими, хто отримує зарплату, а також волонтерів.

• Принцип "воюй або працюй": Шмигаль пояснив необхідність 20 тис. грн зарплати для бронювання

Документ, зокрема підписали Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, Універсал Банк, а також дві банківські асоціації: Незалежна асоціація банків України та Асоціація українських банків.

Підписанти меморандуму просять у співпраці з Нацбанком створити централізований реєстр сумнівних клієнтів ("дропів") і надати учасникам доступ до офіційної інформації за допомогою онлайн-сервісу "Дія" про дохід клієнта, судові справи тощо.

Голова НБУ Андрій Пишний під час підписання висловив сподівання, що до меморандуму приєднаються інші банки, а також небанківські учасники ринку платіжних послуг, тоді як голова АУБ Андрій Дубас припустив, що переважна більшість, а можливо, й увесь 61 банк підпишуть документ.

НБУ зазначав, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують зазначену суму. На думку центробанку, запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків "дропів", які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.

В Національному банку України повідомляють, що безготівкові розрахунки з платіжними картками, як і раніше, залишаються найпопулярнішими серед українців. Це підтверджує оновлена статистика щодо використання платіжних карток, емітованих банками України, за дев’ять місяців 2024 року.