Українські банки підписали Меморандум для прозорості ринку платіжних послуг

Документ спрямований на боротьбу з тіньовою економікою, шахрайством та недобросовісною конкуренцією.

• У Міненергетики розповіли, чи будуть в Україні відключення світла наступного тижня

Деталі

Зокрема він передбачає:

• уніфіковані стандарти моніторингу фінансових операцій клієнтів;
• обмеження нічних операцій для виявлення шахрайства;
• обмін інформацією між банками;
• встановлення лімітів на операції для клієнтів із непідтвердженими доходами.

Ліміти, які почнуть діяти з 1 лютого 2025 року, встановлюються на перекази за реквізитами IBAN:

• для клієнтів високого рівня ризику – до 50 тис. грн/місяць;
• для середнього та низького рівнів ризику – до 150 тис. грн/місяць (з червня 2025 – до 100 тис. грн/місяць).
  Клієнти із підтвердженими доходами зможуть здійснювати операції без обмежень, а волонтери отримають спеціальні умови.

Меморандум, ініційований НАБУ, АУБ та НБУ, підписали ПриватБанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк, Універсал Банк, а також інші банки, які планують приєднатися.

Мета ініціативи – створення прозорого та безпечного ринку фінансових послуг, посилення економічної стабільності та боротьба із незаконним використанням платіжної інфраструктур.

Читайте також, стартує модернізація системи вагового контролю на дорогах України: що зміниться.