Наложенный платеж под прицелом: кого "Новая почта" считает подозрительным клиентом?

"Новая почта" объяснила, почему у некоторых клиентов блокируется наложенный платеж. В компании отметили, что массовых ограничений нет, однако действуют новые правила из-за требований государства. Сообщается, что проблемы возникают только в случае, если физическое лицо регулярно получает значительные суммы, что вызывает подозрение в предпринимательской деятельности без регистрации.

• Дешево — невыгодно? Как аптеки "выжимают" прибыль из каждой упаковки, пренебрегая доступными лекарствами

Детали

Компания вынуждена соблюдать требования закона №361-IX, который обязывает финансовые учреждения, в частности NovaPay, проверять финансовые операции клиентов, включая происхождение средств, их цель, характер и связи.

Проверять могут:

• физических лиц, которые регулярно получают большие наложенные платежи;
• тех, кто использует сервис для торговли, но не зарегистрирован как ФЛП.

В таких случаях NovaPay имеет право временно приостановить предоставление финуслуг до того момента, пока клиент не предоставит объяснение относительно источника средств.

"Новая почта" советует тем, кто начинает или ведет торговлю, зарегистрировать ФЛП или другую форму бизнеса. Также можно заключить договор с компанией на доставку и денежные переводы.

Ранее мы писали о том, как украинский лом "переодевается" в Польше и исчезает в Турции.