В НБУ опровергли информацию о штрафах для клиентов за нарушения по вопросам финансового мониторинга

В СМИ начала распространяться недостоверная информация о том, что банки якобы начали штрафовать своих клиентов за нарушения по вопросам финансового мониторинга и взимают в свою пользу 20% от суммы средств, которые хранятся клиентами на их банковских счетах. Национальный банк отмечает, что такое утверждение не соответствует действительности.

• Украина получила необходимые голоса для реструктуризации еврооблигаций

Детали

Законодательство по вопросам финансового мониторинга не предусматривает применения банками каких-либо финансовых наказаний к нарушителям правил финансового мониторинга и взыскания за это "штрафа". То есть банки не имеют права применять к гражданам штрафные санкции за нарушения в сфере финансового мониторинга.

В то же время, отмечают в НБУ, Закон о финансовом мониторинге предусматривает обязанность и право банка разорвать деловые отношения с клиентом и прекратить его обслуживание, в том числе закрыть счет клиента, в определенных законодательством случаях.

В таком случае банк возвращает средства клиенту наличными или путем перечисления на другой счет по указанным реквизитам. Механизм возврата средств банком предусмотрен в пункте 6 приложения 12 к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 19.05.2020 № 65 (с изменениями). Банк может брать стандартную обычную комиссию за проведение такой платежной операции.

Национальный банк Украины со своей стороны также не применяет никаких штрафных санкций к гражданам за нарушения. Все меры воздействия регулятора, в том числе и в сфере финансового мониторинга, касаются исключительно финансовых учреждений.

Ранее мы писали, что в июле госдолг Украины вырос на 200 миллиардов.