Украинские банки подписали Меморандум для прозрачности рынка платежных услуг

Документ направлен на борьбу с теневой экономикой, мошенничеством и недобросовестной конкуренцией.

• В Минэнергетики рассказали, будут ли в Украине отключения света на следующей неделе

Детали

В частности он предусматривает:

• унифицированные стандарты мониторинга финансовых операций клиентов;
• ограничение ночных операций для выявления мошенничества;
• обмен информацией между банками;
• установление лимитов на операции для клиентов с неподтвержденными доходами.

Лимиты, которые начнут действовать с 1 февраля 2025 года, устанавливаются на переводы по реквизитам IBAN:

• для клиентов высокого уровня риска - до 50 тыс. грн/месяц;
• для среднего и низкого уровней риска - до 150 тыс. грн/месяц (с июня 2025 - до 100 тыс. грн/месяц) Клиенты с подтвержденными доходами смогут осуществлять операции без ограничений, а волонтеры получат специальные условия.

Меморандум, инициированный НАБУ, АУБ и НБУ, подписали ПриватБанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк, Универсал Банк, а также другие банки, которые планируют присоединиться.

Цель инициативы - создание прозрачного и безопасного рынка финансовых услуг, усиление экономической стабильности и борьба с незаконным использованием платежной инфраструктур.

Читайте также, стартует модернизация системы весового контроля на дорогах Украины: что изменится.