Людина стає співучасником злочину та псує свою власну платіжну історію: хто такі "дропи"?

НБУ фіксує значне поширення небезпечної тенденції на фінансовому ринку – використання банківських рахунків громадян як "транзитних" для переказу та "відмивання" незаконних коштів. Такі схеми наразі стають гострою проблемою на рівні держави через можливість ухилення від сплати податків.

Деталі

Нацбанк вбачає вкрай необхідним найближчим часом вжити регуляторні заходи для унеможливлення протизаконних схем з картками, зокрема, в частині Р2Р переказів.

• Срібло досягло рекордної вартості і продовжує дорожчати: Гетманцев розповів про перспективу металів

Дропи це люди, які за певну винагороду передають доступ до реквізитів своїх банківських рахунків стороннім особам. Через рахунки "дропів" переказують гроші, здобуті в результаті кіберзлочинів чи від торгівлі наркотиками, зброєю або інших незаконних операцій. Це сотні Р2Р-переказів за короткий проміжок часу на суми, які не співпадають із заявленими доходами власника картки.

Дропом погоджуються бути представники соціально незахищених верств населення, пенсіонери, студенти. Свідомо чи ні, але така людина стає співучасником злочину та псує свою власну платіжну історію.

Обговорюється варіант лімітів – не більше 30 операцій і до 100 000 грн на місяць в одному банку. Остаточний варіант рішення буде ухвалено приблизно за місяць після ретельного обговорення.

Нові норми не створюватимуть ніяких обмежень та ускладнень волонтерам, що дозволить їм продовжувати важливі спільні збори на підтримку ЗСУ. Кількість вхідних операцій "на картку" не змінюється.

Податки в Україні можуть підвищити. Кабміну потрібно знайти 300 млрд грн до кінця року.