Які перекази перевіряють банки і як пройти фінмоніторинг: відповідь адвоката

Адвокат Роман Сімутін пояснив, які перекази перевіряють банки. Він також розповів більше про проходження процедури фінансового моніторингу.

• Дзвінок із банку може позбавити грошей: деталі схеми шахраїв

Деталі

Деяким українцям уже довелося зіткнутися з подібними запитами від банківських установ, які хочуть переконатися в законному джерелі грошових коштів на рахунку.

Хтось пройшов перевірку без труднощів, але є й такі клієнти, яким банк заблокував рахунок.

Чому та за яких умов банки просять від клієнтів підтвердження доходів та як пройти фінмоніторинг – розбираємо, як завжди, коротко і по суті

Адвокат стверджує, що інтерес у банків до рахунку клієнта може виникнути при перевищенні місячного ліміту переказів. Він становить 400 тисяч гривень.

Переказами до 30 тисяч гривень на місяць обороту на картці банки не стануть цікавитися, додав він.

Перевірка може настати в чотирьох випадках:

1. У разі надходження від відправника коштів скарги до банку;
2. У разі зняття з рахунку понад 50% наявних на ньому коштів;
3. Збільшення обороту за карткою вдвічі;
4. Занадто велика кількість переказів.

Після перевірки банк може прийняти від клієнта інформацію, а потім продовжити співпрацю. В іншому випадку, роботу буде призупинено і дані передадуть до Держфінмоніторингу.

Водночас останній приймає всі заяви, а таких може бути до мільйона, але реагує тільки на найважливіші з них, які приблизно складають 10% від усіх

Як пройти фінансовий моніторинг

Для цього банк має отримати від власника рахунку підтвердження законності своєї діяльності, а також відомості про сплату податків або звільнення від їх сплати.

Наприклад, це можуть бути:

• Довідка з місця роботи про доходи;
• Митна декларація;
• Документальне підтвердження грошових компенсацій;
• Копії документів, що підтверджують отримання спадщини.

Адвокат рекомендував не зволікати з проходженням моніторингу і не ігнорувати повідомлення від банку.

Своєчасно контактуйте з банком, надаючи необхідну інформацію про ваші платежі

Раніше ми дізналися, яку інформацію про банківську картку не можна передавати, щоб не втратити гроші через шахраїв.