Как не отдать деньги мошенникам: 7 шагов для проверки благотворительного фонда перед донатом

Ежедневно тысячи украинцев превращают свою ярость и заботу в пожертвования на ВСУ и гуманитарную помощь. Однако наряду с честными волонтёрами активизировались и мошенники, которые научились искусно копировать чужие страницы и подменять реквизиты.

Наличие красивого логотипа или громкого имени — ещё не гарантия того, что ваши деньги дойдут до адресата. Вместе с адвокатом Диной Дрижаковой разбираемся, как за несколько простых шагов проверить благотворительный фонд и убедиться, что донат будет работать на победу, а не на карман злоумышленников.

Прежде чем переводить деньги благотворительному фонду, стоит проверить не только его название и страницы в социальных сетях, но и юридический статус, руководство, финансовую отчётность и реквизиты для оплаты.

Важно понимать: наличие зарегистрированного благотворительного фонда ещё не означает, что конкретный сбор настоящий, а средства обязательно будут использованы по назначению. Мошенники могут создавать фальшивые страницы от имени известных организаций или подменять платёжные реквизиты.

Проверьте, существует ли фонд юридически

Первый шаг — попросить или найти на официальном сайте фонда его полное юридическое название и код ЕГРПОУ.

По этим данным можно проверить организацию в Едином государственном реестре юридических лиц, ФЛП и общественных формирований. Реестр позволяет выяснить:

• зарегистрирована ли организация и не находится ли она в процессе прекращения деятельности;
• когда она была создана;
• кто является руководителем;
• где находится юридический адрес;
• какие сведения об учредителях и видах деятельности внесены в реестр.

Проверять нужно именно юридическое лицо, а не только название страницы в Instagram, Facebook или Telegram. Название в социальных сетях может не совпадать с официальным названием организации.

Выясните, имеет ли организация статус неприбыльной

Благотворительный фонд должен соответствовать требованиям законодательства для неприбыльных организаций и быть включён в соответствующий Реестр ГНС.

Это важно, поскольку статус неприбыльной организации предполагает, что её доходы должны использоваться для финансирования её содержания и реализации уставных целей, а не распределяться между учредителями или участниками.

Проверить наличие сведений можно через Электронный кабинет налогоплательщика ГНС — по наименованию или коду ЕГРПОУ. Также можно попросить фонд предоставить актуальную выписку из Реестра неприбыльных учреждений и организаций.

В то же время сам по себе статус неприбыльной организации не гарантирует прозрачность или добросовестность. Он подтверждает налоговый статус организации, но не доказывает, что конкретный сбор проводится надлежащим образом.

Ознакомьтесь с финансовой отчётностью и результатами работы

Надёжная организация должна быть готова объяснить, сколько средств она собирает, на что их тратит и кому именно оказывает помощь.

На сайте или официальных страницах фонда стоит поискать:

• регулярные финансовые отчёты;
• информацию о полученных пожертвованиях и произведённых расходах;
• документы, подтверждающие закупки;
• акты передачи помощи или подтверждение её получения;
• информацию о реализованных проектах и их бенефициарах;
• аудиторские заключения, если проводился независимый аудит.

Важно оценивать не количество фотографий переданной помощи, а возможность проследить путь средств: от сбора до конкретной закупки или получателя.

Отсутствие аудиторского заключения само по себе не свидетельствует о нарушении, особенно для небольших фондов. Но если организация собирает значительные суммы, регулярная и подробная отчётность должна быть нормой.

Закон Украины «О благотворительной деятельности и благотворительных организациях» предусматривает, что информация о структуре и размере доходов и расходов благотворительных организаций, а также об условиях использования их активов для благотворительной деятельности не является конфиденциальной или коммерческой тайной.

Проверьте, куда именно вы переводите деньги

Это один из важнейших этапов. Даже если фонд настоящий, мошенники могут создать копию его страницы, подменить номер банковской карты или опубликовать фальшивый сбор от имени организации.

Перед оплатой нужно:

• переходить на платёжную страницу с официального сайта фонда, а не по случайной ссылке из комментариев или личных сообщений;
• сверить домен сайта и адрес платёжной страницы;
• проверить имя получателя, которое отображается в банковском приложении;
• убедиться, что получатель соответствует организации, в пользу которой объявлен сбор.

Особое внимание стоит обращать на просьбы перевести деньги на личную банковскую карту физического лица.

Сам факт перевода на личную карту автоматически не означает мошенничество: так могут собирать средства отдельные волонтёры.

Но в таком случае пожертвование фактически поступает физическому лицу, а не юридическому лицу — благотворительному фонду. Поэтому донор должен понимать, кому именно он доверяет деньги и каким образом сможет проверить, как они использованы.

Если сбор ведётся от имени фонда, а реквизиты принадлежат постороннему лицу, нужно попросить объяснить правовое основание такого сбора и связь этого лица с организацией.

Проверьте репутацию руководителей и историю организации

Дополнительно стоит поискать информацию о фонде и его руководстве в СМИ, открытых реестрах судебных решений и других публичных источниках.

Обращайте внимание на:

• срок работы организации;
• предыдущие благотворительные проекты;
• публичные упоминания о результатах её деятельности;
• наличие судебных споров, связанных с финансами или использованием средств;
• объяснения организации по поводу критики или публичных претензий.

При этом наличие судебного спора автоматически не означает, что фонд виновен в правонарушении. Важно учитывать предмет спора, решение суда и то, вступило ли оно в окончательную силу.

Также не стоит считать фонд ненадёжным только потому, что он создан недавно. Новые организации тоже могут эффективно помогать. Однако в таком случае стоит внимательнее проверить учредителей, команду, конкретный сбор и документы.

Оцените сам сбор: понятно ли, на что нужны средства?

В добросовестном сборе должна быть чётко сформулирована цель: кому помогают, что именно нужно приобрести, в каком количестве, сколько это стоит и кто получит помощь.

Например, объявление «собираем на нужды военных» значительно менее информативно, чем сбор с указанием конкретного подразделения, перечня оборудования, количества единиц и ориентировочной стоимости.

Не менее важно, чтобы после завершения сбора организаторы опубликовали отчёт о собранной сумме и её использовании.

Что делать, если есть подозрение на мошенничество?

Если после перевода возникли подозрения, необходимо сохранить все доказательства: ссылку на страницу сбора, переписку, объявление, платёжные документы, реквизиты получателя и скриншоты.

В первую очередь следует обратиться в банк, через который был осуществлён платёж, и сообщить о возможном мошенничестве. Если есть признаки уголовного правонарушения, можно подать заявление в полицию или Киберполицию.

В то же время нужно понимать, что обычное благотворительное пожертвование не является покупкой товара или услуги, поэтому возврат средств не происходит автоматически. Возможность их возврата зависит от обстоятельств перевода, правоотношений с получателем и наличия признаков мошенничества.

Спикер: Дина Дрижакова — адвокат, руководитель ЮК "Prima Leader Group"