Як не віддати гроші шахраям: 7 кроків для перевірки благодійного фонду перед донатом

Щодня тисячі українців конвертують свою лють і турботу у пожертви на ЗСУ та гуманітарну допомогу. Проте разом із чесними волонтерами активізувалися й шахраї, які навчилися майстерно копіювати чужі сторінки та підміняти реквізити.

Наявність гарної логотипи чи гучного імені – це ще не гарантія того, що ваші гроші дойдуть до адресата. Разом із адвокаткою Діною Дрижаковою розбираємося, як за кілька простих кроків перевірити благодійний фонд і переконатися, що донат працюватиме на перемогу, а не на кишеню зловмисників.

Перш ніж переказувати гроші благодійному фонду, варто перевірити не лише його назву та сторінки в соціальних мережах, а й юридичний статус, керівництво, фінансову звітність і реквізити для оплати.

Важливо розуміти: наявність зареєстрованого благодійного фонду ще не означає, що конкретний збір є справжнім, а кошти обов’язково будуть використані за призначенням. Шахраї можуть створювати фальшиві сторінки від імені відомих організацій або підміняти платіжні реквізити.

Перевірте, чи існує фонд юридично

Перший крок — попросити або знайти на офіційному сайті фонду його повну юридичну назву та код ЄДРПОУ.

За цими даними можна перевірити організацію в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, ФОП та громадських формувань. Реєстр дає змогу з’ясувати:

• чи зареєстрована організація та чи не перебуває у стані припинення;
• коли її було створено;
• хто є керівником;
• де знаходиться юридична адреса;
• які відомості про засновників та види діяльності внесені до реєстру.

Перевіряти потрібно саме юридичну особу, а не лише назву сторінки в Instagram, Facebook або Telegram. Назва в соціальних мережах може не збігатися з офіційною назвою організації.

З’ясуйте, чи має організація статус неприбуткової

Благодійний фонд повинен відповідати вимогам законодавства для неприбуткових організацій та бути включеним до відповідного Реєстру ДПС.

Це важливо, оскільки неприбутковий статус передбачає, що доходи організації мають використовуватися для фінансування її утримання та реалізації статутних цілей, а не розподілятися між засновниками чи учасниками.

Перевірити наявність відомостей можна через Електронний кабінет платника податків ДПС — за найменуванням або кодом ЄДРПОУ. Також можна попросити фонд надати актуальний витяг із Реєстру неприбуткових установ та організацій.

Водночас сам по собі неприбутковий статус не є гарантією прозорості або доброчесності. Він підтверджує податковий статус організації, але не доводить, що конкретний збір проводиться належним чином.

Подивіться на фінансову звітність і результати роботи

Надійна організація має бути готовою пояснити, скільки коштів вона збирає, на що їх витрачає та кому саме надає допомогу.

На сайті або офіційних сторінках фонду варто пошукати:

• регулярні фінансові звіти;
• інформацію про отримані пожертви та здійснені витрати;
• документи, які підтверджують закупівлі;
• акти передачі допомоги або підтвердження її отримання;
• інформацію про реалізовані проєкти та їхніх бенефіціарів;
• аудиторські висновки, якщо проводився незалежний аудит.

Важливо оцінювати не кількість фотографій із переданою допомогою, а можливість простежити шлях коштів: від збору до конкретної закупівлі чи отримувача.

Відсутність аудиторського висновку сама по собі не свідчить про порушення, особливо для невеликих фондів. Але якщо організація збирає значні суми, регулярна та деталізована звітність має бути нормою.

Закон України «Про благодійну діяльність та благодійні організації» передбачає, що інформація про структуру та розмір доходів і витрат благодійних організацій, а також умови використання їхніх активів для благодійної діяльності не є конфіденційною чи комерційною таємницею.

Перевірте, куди саме ви переказуєте гроші

Це один із найважливіших етапів. Навіть якщо фонд справжній, шахраї можуть створити копію його сторінки, підмінити номер банківської картки або опублікувати фальшивий збір від імені організації.

Перед оплатою потрібно:

• переходити на платіжну сторінку з офіційного сайту фонду, а не за випадковим посиланням із коментарів чи приватних повідомлень;
• звірити домен сайту та адресу платіжної сторінки;
• перевірити ім’я отримувача, яке відображається в банківському застосунку;
• переконатися, що отримувач відповідає організації, на користь якої оголошено збір.

Особливу увагу варто звертати на прохання переказати гроші на особисту банківську картку фізичної особи.

Сам факт переказу на особисту картку не означає автоматично шахрайства: так можуть збирати кошти окремі волонтери.

Але в такому випадку пожертва фактично надходить фізичній особі, а не юридичній особі — благодійному фонду. Тому донор має розуміти, кому саме він довіряє гроші та яким чином зможе перевірити їх використання.

Якщо збір ведеться від імені фонду, а реквізити належать сторонній особі, потрібно попросити пояснити правову підставу такого збору та зв’язок цієї особи з організацією.

Перевірте репутацію керівників та історію організації

Додатково варто пошукати інформацію про фонд і його керівництво в медіа, відкритих реєстрах судових рішень та інших публічних джерелах.

Звертайте увагу на:

• тривалість роботи організації;
• попередні благодійні проєкти;
• публічні згадки про результати її діяльності;
• наявність судових спорів, пов’язаних із фінансами або використанням коштів;
• пояснення організації щодо критики чи публічних претензій.

При цьому наявність судового спору не означає автоматично, що фонд винний у правопорушенні. Важливо дивитися на предмет спору, рішення суду та його остаточність.

Так само не варто вважати фонд ненадійним лише тому, що він нещодавно створений. Нові організації також можуть ефективно допомагати. Однак у такому випадку варто уважніше перевірити засновників, команду, конкретний збір і документи.

Оцініть сам збір: чи зрозуміло, на що потрібні кошти?

У добросовісному зборі має бути чітко сформульована мета: кому допомагають, що саме потрібно придбати, у якій кількості, скільки це коштує та хто отримає допомогу.

Наприклад, оголошення «збираємо на потреби військових» значно менш інформативне, ніж збір із зазначенням конкретного підрозділу, переліку обладнання, кількості одиниць та орієнтовної вартості.

Не менш важливо, щоб після завершення збору організатори опублікували звіт про зібрану суму та її використання.

Що робити, якщо є підозра на шахрайство?

Якщо після переказу виникли підозри, необхідно зберегти всі докази: посилання на сторінку збору, листування, оголошення, платіжні документи, реквізити отримувача та скриншоти.

Насамперед слід звернутися до банку, через який здійснювався платіж, і повідомити про можливе шахрайство. Якщо є ознаки кримінального правопорушення, можна подати заяву до поліції або Кіберполіції.

Водночас потрібно розуміти, що звичайна благодійна пожертва не є покупкою товару чи послуги, тому повернення коштів не відбувається автоматично. Можливість їх повернення залежить від обставин переказу, правовідносин із отримувачем та наявності ознак шахрайства.

Спікер: Діна Дрижакова - адвокат, керівник ЮК "Prima Leader Group"