Названо найбільші помилки, яких люди припускаються у своїх заповітах

Заповіт є одним із найважливіших юридичних документів, що дозволяє визначити долю майна та опіку після смерті. Проте, як свідчить опитування Caring.com (2020), двоє з трьох американців досі його не мають. Юрист Ейдо Уолні підкреслює, що відсутність заповіту спричиняє величезні фінансові та емоційні страждання для родичів.

Навіть ті, хто склав заповіт, часто роблять серйозні помилки. Юристи з планування спадщини назвали 7 найпоширеніших.

1. Призначення співвиконавців

Юристи Еліс Чой і Кармен Росас категорично не радять призначати кількох виконавців заповіту (особливо, якщо це діти).

Ризик: Бажання "бути справедливим" перетворюється на сімейні чвари, судові суперечки та конфлікт інтересів.

Наслідки: Навіть дрібні розбіжності (наприклад, продавати будинок чи ні, за яку ціну) призводять до того, що кожній стороні доводиться наймати окремого адвоката, що збільшує судові витрати у багато разів.

2. Впевненість, що заповіт допоможе уникнути суду

Девід Уотсон, адвокат із Вісконсина, стверджує: один лише заповіт не звільняє від процедури спадкування (пробації).

Причина: Якщо ваші активи (банківські рахунки, нерухомість) оформлені виключно на ваше ім'я і не мають призначених бенефіціарів, вони все одно повинні пройти судову процедуру, перш ніж будуть розподілені згідно із заповітом.

Приклад: У Вісконсині призначення бенефіціара на рахунку коштує близько $30, але через відсутність такої процедури клієнту довелося витратити $4000 на судову тяганину за будинок.

3. Розпливчастість щодо сентиментальних речей

Кармен Росас наголошує: люди сваряться більше не через гроші, а через речі, що мають сентиментальну цінність.

Ризик: Загальні формулювання, на кшталт "всім дітям — порівну", відкривають простір для різних інтерпретацій та сварок після смерті заповідача.

Порада: Якщо ви знаєте, що хтось із близьких дуже хоче конкретну картину, фотографію чи пам'ятну річ, вкажіть це прямо у заповіті, щоб уникнути конфліктів.

4. Відсутність оновлення документів

Адвокат Діонна Рейнольдс зазначає, що найбільша помилка — не оновлювати заповіт після важливих життєвих подій (шлюб, розлучення, народження/смерть дітей).

Порада: Рекомендується переглядати план спадкування кожні п'ять-сім років. Невчасне оновлення може призвести до того, що онуки, чий батько помер, будуть виключені зі спадку.

5. Нехтування зрілістю отримувача

Ейдо Уолні попереджає, що прямий грошовий подарунок може створити проблеми для отримувача:

Молоді люди: Отримання значної суми у 18 років, коли людина незріла.

Студенти: Втрата права на фінансову допомогу.

Отримувачі допомоги: Ризик втрати права на Medicaid (для літніх людей).

Ризики: Спадщина може потрапити до кредиторів, у руки колишнього партнера при розлученні або бути витрачена на зловживання (залежності).

6. Немає інструкцій, де шукати заповіт

"Зробіть чіткі інструкції, де зберігаються ваші документи," — радить Кармен Росас.

Наслідки: Якщо близькі не знають, де знайти оригінал заповіту (або контакт адвоката), доводиться розпочинати процес спадкування з нуля, що є дорогим і стресовим.

7. Робота з некомпетентним юристом

Планування спадщини — це складна галузь. Не варто звертатися до знайомого адвоката, який спеціалізується на розлученнях чи судах, лише тому, що він запропонував низьку ціну.

Порада: Знайдіть спеціаліста з майнового права, який знає всі підводні камені.

"Не економте в короткостроковій перспективі заради проблем у довгостроковій", — підсумовує Ейдо Уолні.

Редакція meta.ua раніше повідомляла, що довіреність — це офіційний документ, який дозволяє вам передати вирішення особистих, фінансових чи юридичних справ іншій особі.

Цей юридично оформлений папір чітко регламентує межі повноважень вашого представника, гарантуючи, що він діятиме ефективно та в рамках закону. Правильне складання довіреності є критично важливим для надійного представництва ваших інтересів.